Kripto varlık transferlerini düzenleyen yeni uygulamalar, suç gelirlerinin aklanmasını ve terör finansmanını önlemeye yönelik tedbirler kapsamında 25 Aralık 2024’te Resmi Gazete’de yayımlanmıştı. Düzenlemeye uyum için tanınan iki aylık sürenin ardından, bugünden itibaren zorunlu hale getirildi.
Bu kapsamda, 15 bin TL’nin üzerinde kripto para transferi yapmak isteyen kullanıcıların isim, ticaret siciline kayıtlı unvan (şirketler için), cüzdan adresi veya belirli kimlik bilgilerini paylaşmaları gerekecek. Cüzdan adresi bulunmayan işlemler için ise pasaport numarası, vatandaşlık numarası, müşteri numarası ya da vergi kimlik numarası gibi ek bilgiler talep edilecek.
Ayrıca, herhangi bir kripto varlık hizmet sağlayıcısına kayıtlı olmayan cüzdan adreslerinden yapılan transferlerde de kimlik doğrulaması şart olacak.
15 BİN TL ALTINDAKİ İŞLEMLER İÇİN NE GEÇERLİ?
Daha küçük çaplı işlemlerde de bazı bilgiler alınacak. 15 bin TL’nin altındaki transferlerde, alıcı ve göndericinin isim ve cüzdan adresi gibi bilgileri kaydedilecek. Ancak, bu seviyedeki işlemler için kripto hizmet sağlayıcılarının kimlik doğrulama zorunluluğu bulunmuyor.
RİSKLİ İŞLEMLERE SINIRLAMA GETİRİLECEK
Yetkililer, risk temelli bir yaklaşım benimseyerek şüpheli görülen işlemler için ek bilgi ve belge talep edebilecek. Eğer yeterli bilgi sağlanamazsa, transferin gerçekleşmesine izin verilmeyecek. Bunun yanı sıra, finansal kuruluşlar gerekli gördükleri durumlarda müşterileriyle olan iş ilişkilerini sona erdirme hakkına sahip olacak.
KİMLİKSİZ HESAPLAR DONDURULACAK
Düzenlemeyle birlikte, kimlik doğrulama sürecini tamamlamamış hesaplar da mercek altına alındı. Önde gelen kripto para borsalarından Binance, kullanıcılarına bir bilgilendirme maili göndererek, kimlik doğrulaması yapılmayan hesapların 25 Nisan 2025 itibarıyla kapatılacağını duyurdu.
Bu tarihe kadar kimlik bilgilerini tamamlamayan kullanıcıların açık pozisyonları otomatik olarak kapatılacak ve hesaplarından para çekme ya da gönderme işlemi yapılamayacak. Kullanıcılar, kimlik doğrulamalarını tamamladıktan sonra hesaplarına yeniden erişebilecekler.
